निवेश

औसत स्टॉक मार्केट रिटर्न

पिछला दशक शेयरों के लिए काफी अच्छा रहा है। 2011 से 2020 तक, स्टॉक मार्केट का औसत रिटर्न 13.9% सालाना था एस एंड पी 500 इंडेक्स (एसएनपीइंडेक्स: ^ जीएसपीसी). प्रतिफल एक वर्ष से दूसरे वर्ष में बेतहाशा भिन्न हो सकता है - और कर सकता है, और एक 'औसत' वर्ष वास्तव में कभी भी वास्तविक आय उत्पन्न नहीं करता है। औसत वापसी।

उस दशक में, केवल एक वर्ष - 2014, 13.8% ऊपर - 13.9% औसत वार्षिक रिटर्न के करीब था। शिकार? कोई नहीं जानता कि कौन से वर्ष औसत से ऊपर या नीचे होंगे। यह वह जगह है जहां एक साल का औसत स्टॉक के लिए मंच को अच्छे के रूप में स्थापित करने में सहायक होता है दीर्घावधि निवेश।

स्रोत: द मोटली फ़ूल





क्या cciv स्टॉक एक अच्छी खरीदारी है

औसत शेयर बाजार रिटर्न

सामान्य तौर पर, जब लोग 'शेयर बाजार' कहते हैं, तो उनका मतलब S&P 500 इंडेक्स से होता है। S&P 500 सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली सबसे बड़ी यू.एस. कंपनियों का एक संग्रह है - जिसे इंडेक्स के रूप में संदर्भित किया जाता है - केवल 500 से अधिक (सूची हर तिमाही में बड़े बदलावों के साथ अपडेट की जाती है)। और, जबकि यू.एस. स्टॉक एक्सचेंजों पर हजारों स्टॉक ट्रेडिंग हैं, एस एंड पी 500 पूरे शेयर बाजार मूल्य का लगभग 80% अपने आप बनाता है, जिससे यह पूरे शेयर बाजार के प्रदर्शन के लिए एक उपयोगी प्रॉक्सी बन जाता है।

एक वर्ष से अगले वर्ष तक बाजार के परिणाम औसत से काफी भिन्न हो सकते हैं। आइए एक उदाहरण के रूप में 2011-2020 की अवधि का उपयोग करें:



  • नीचे 4.4%: एक साल
  • 2% या उससे कम: दो साल
  • 20% से अधिक: तीन वर्ष
  • 12% और 19% के बीच: चार साल

दूसरे तरीके से कहें तो, उन 10 वर्षों में से छह के परिणाम उस दशक में 13.9% वार्षिक औसत रिटर्न से बहुत अलग थे। उन छह अलग-अलग वर्षों में से, तीन ने काफी कम रिटर्न दिया (एक वर्ष, 2018 के साथ, जिसके परिणामस्वरूप नुकसान हुआ), जबकि तीन वर्षों में काफी हद तक दिया गया उच्चतर रिटर्न। उन वर्षों में से दो - 2013 और 2019 - ने 30% से अधिक का रिटर्न उत्पन्न किया, जिससे उन वर्षों को बनाने में मदद मिली, जिन्होंने औसत से कम रिटर्न देखा।

10 साल, 30 साल और 50 साल का औसत शेयर बाजार रिटर्न

आइए बाजार के लिए हमारे प्रॉक्सी के रूप में S&P 500 का उपयोग करते हुए पिछले 10, 30 और 50 वर्षों में शेयर बाजार के औसत वार्षिक रिटर्न पर एक नजर डालते हैं:

अवधि

वार्षिक रिटर्न (नाममात्र)



वार्षिक वास्तविक रिटर्न (मुद्रास्फीति के लिए समायोजित)

बन जाता है... (नाममात्र)

बन जाता है... (मुद्रास्फीति के लिए समायोजित)

रॉबिनहुड पर खरीदने के लिए सर्वश्रेष्ठ स्टॉक

10 साल (2011-2020)

13.9%

11.96%

$ 3.67

$ 3.10

30 साल (1991-2020)

10.7%

8.3%

$ 21.25

$ 10.93

तारकीय लुमेन एक अच्छा निवेश है

50 साल (1971-2020)

10.9%

6.8%

7.33

.12

डेटा स्रोत: मनीचिम्प .

यह एक वर्ष से अगले वर्ष तक के वार्षिक रिटर्न में औसत बनाम भिन्नता को उजागर करने योग्य है। 1971 से, यहाँ वार्षिक परिणामों का विश्लेषण दिया गया है:

स्टॉक खरीदने के लिए दिन का सबसे अच्छा समय
  • 20% या अधिक का रिटर्न: 18 वर्ष
  • 10% और 20% के बीच रिटर्न: 13 साल
  • 0% और 10% के बीच रिटर्न: नौ साल
  • 0% और 10% के बीच का नुकसान: पांच साल
  • 10% और 20% के बीच का नुकसान: दो साल
  • 20% से अधिक का नुकसान: तीन साल

स्टॉक मार्केट रिटर्न बनाम मुद्रास्फीति

औसत रिटर्न दिखाने के अलावा, ऊपर दी गई तालिका मुद्रास्फीति के लिए समायोजित स्टॉक रिटर्न पर उपयोगी जानकारी भी दिखाती है। उदाहरण के लिए, 1971 में निवेश किए गए का मूल्य आज 7.33 होगा। लेकिन खर्च करने की शक्ति में, 7 का मूल्य वह नहीं है जो 1971 में होता। मुद्रास्फीति के लिए समायोजन, कि 177 डॉलर समान मात्रा में सामान या सेवाओं को खरीदेगा जो आप 1971 में 27.12 डॉलर के साथ खरीदने में सक्षम होंगे।

खरीदें और रोक कर रखें निवेश

यदि कोई एक सबक है जो हम औसत बनाम वार्षिक परिणामों के टूटने से ले सकते हैं, तो यह है कि निवेशकों को लंबी अवधि में सर्वोत्तम रिटर्न अर्जित करने की अधिक संभावना है। यह अनुमान लगाने का कोई विश्वसनीय सटीक तरीका नहीं है कि कौन से वर्ष अच्छे वर्ष होंगे और कौन से वर्ष खराब प्रदर्शन करेंगे या नुकसान भी पहुंचाएंगे।

किंतु हम करना पता है कि, ऐतिहासिक रूप से, शेयर बाजार नीचे जाने की तुलना में अधिक वर्षों से ऊपर चला गया है। S&P 500 ने पिछले 50 वर्षों में 40 में मूल्य प्राप्त किया, इस तथ्य के बावजूद कि 10.9% का औसत वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया, वास्तव में केवल कुछ ही वर्ष वास्तविक औसत के कुछ प्रतिशत अंकों के भीतर आए। कहीं अधिक वर्ष महत्वपूर्ण रूप से या तो खराब प्रदर्शन किया या बेहतर प्रदर्शन किया औसत की तुलना में औसत के करीब थे।

एक व्यक्ति को क्या करना है? उच्च गुणवत्ता वाले स्टॉक खरीदें, आदर्श रूप से हर बाजार की स्थिति में नियमित रूप से, और उन निवेशों को कई वर्षों तक बनाए रखें। इस बात के प्रमाण भारी हैं कि जो निवेशक अल्पकालिक चालों के साथ उच्च रिटर्न के लिए अपने तरीके से व्यापार करने की कोशिश करते हैं या अल्पकालिक चोटियों और नीचे के अनुमानों के आधार पर खरीदते और बेचते हैं, वे आमतौर पर औसत से नीचे रिटर्न कमाते हैं। इसके अलावा, उन रणनीतियों के लिए अधिक समय और प्रयास की आवश्यकता होती है, जिसके परिणामस्वरूप उच्च शुल्क और कर होते हैं जो आपके लाभ को और कम करते हैं।

यदि आप धन का निर्माण करना चाहते हैं, तो शेयरों में निवेश शुरू करने के लिए एक बेहतरीन जगह है। लेकिन स्टॉक निवेश में सर्वोत्तम रिटर्न प्राप्त करने के लिए, कोशिश की गई और सही तरीके का उपयोग करें: बढ़िया स्टॉक खरीदें और उन्हें यथासंभव लंबे समय तक रखें।



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