निवेश

एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड औसत वार्षिक रिटर्न

आप अमेरिकी स्टॉक एक्सचेंजों पर कारोबार करने वाली 500 सबसे बड़ी कंपनियों के शेयरों को एक झटके में कैसे अपनाना चाहेंगे? जब आप S&P 500 इंडेक्स में निवेश करते हैं, तो आपको यही मिलता है, जो मार्केट कैप द्वारा भारित 500 सबसे बड़े शेयरों के प्रदर्शन को ट्रैक करता है, जो उस पर ट्रेड करता है। नैस्डैक और न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज। और आप इस तरह के निवेश से काफी लाभ कमा सकते हैं: एस एंड पी 500 के लिए औसत वार्षिक रिटर्न लंबी अवधि में करीब 10% है।

एसएंडपी 500 इंडेक्स का प्रदर्शन कुछ वर्षों में दूसरों की तुलना में बेहतर है, हालांकि। यहां बताया गया है कि हाल के दशकों में एसएंडपी 500 इंडेक्स ने कैसा प्रदर्शन किया है - और यह कई निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प क्यों है।

आदमी एक सिक्के पर खड़ा है, आगे सिक्कों के बड़े और बड़े ढेर की ओर देख रहा है।

छवि स्रोत: गेट्टी छवियां।





स्टार वार्स बैटलफ्रंट 2 बिक्री संख्या

एस एंड पी 500 वार्षिक रिटर्न

पिछले 30 वर्षों में, एसएंडपी 500 इंडेक्स ने प्रति वर्ष 10.7% की चक्रवृद्धि औसत वार्षिक वृद्धि दर प्रदान की है।

वर्ष

एस एंड पी 500 रिटर्न



1991 ३०.४७%
1992 7.62%
1993 10.08%
1994 1.32%
उनीस सौ पचानवे ३७.५८%
उन्नीस सौ छियानबे २२.९६%
1997 33.36 प्रतिशत
1998 २८.५८%
1999 २१.०४%
2000 -9.10%
2001 -11.89%
2002 -22.10%
2003 28.68%
2004 १०.८८%
2005 4.91%
२००६ १५.७९%
२००७ 5.49%
2008 -37%
2009 २६.४६%
2010 15.06%
2011 २.११%
2012 १६%
2013 32.39%
2014 13.69%
2015. 1.38%
२०१६ 11.96%
2017। २१.८३%
2018 -4.38%
2019 31.49%
2020 18.40%

डेटा स्रोत: Slickcharts.com।

यह तालिका औसत वार्षिक रिटर्न के आधार पर एक मुद्दे को रेखांकित करती है। अधिकांश वर्षों में एस एंड पी 500 इंडेक्स का प्रदर्शन इस अवधि के दौरान अपने औसत रिटर्न से बहुत दूर था। उदाहरण के लिए, 1990 के अधिकांश वर्षों में, S&P 500 ने ऐसे रिटर्न दिए जो उसके ऐतिहासिक दीर्घकालिक औसत रिटर्न से काफी ऊपर थे। दूसरी ओर, २१वीं सदी के पहले दशक के दौरान, सूचकांक ने अपने दीर्घकालिक औसत प्रतिफल से कमतर प्रदर्शन किया।

हालाँकि, तालिका यह भी बताती है कि लंबे समय में S&P 500 इंडेक्स में निवेश करना फायदेमंद क्यों हो सकता है। पिछले तीन दशकों के दौरान केवल पांच वर्षों में सूचकांक ने नकारात्मक वार्षिक रिटर्न दिया। उन 11 वर्षों में, S&P 500 इंडेक्स ने 20% से अधिक का वार्षिक रिटर्न दिया।



लंबी अवधि में S&P 500 इंडेक्स को खरीदना और रखना फायदेमंद होता है। निम्न चार्ट दिखाता है कि पिछले ३० वर्षों में इसने कितना कुछ किया है।

^एसपीएक्स चार्ट

^एसपीएक्स YCharts द्वारा डेटा

यदि आपने 1991 में S&P 500 इंडेक्स में ,000 का निवेश किया था और लाभांश पुनर्निवेश के साथ रखा था, तो आपके पास 2020 के अंत में 0,000 से अधिक होगा।

एस एंड पी 500 इंडेक्स का इतिहास

एसएंडपी 500 इंडेक्स की उत्पत्ति 1923 में हुई जब स्टैंडर्ड स्टैटिस्टिक्स कंपनी ने 233 शेयरों से युक्त एक इंडेक्स बनाया। वह स्टॉक इंडेक्स साप्ताहिक अपडेट किया गया था। 1926 में, हालांकि, कंपनी ने एक दैनिक सूचकांक का अनावरण किया जिसमें 93 स्टॉक शामिल थे।

स्टैंडर्ड स्टैटिस्टिक्स कंपनी का 1941 में पुअर पब्लिशिंग में विलय हो गया, जिससे स्टैंडर्ड एंड पूअर्स का गठन हुआ। 1957 में, Standard & Poor's ने S&P 500 इंडेक्स लॉन्च किया। यह कंप्यूटर द्वारा परिकलित पहला स्टॉक मार्केट इंडेक्स था।

हालाँकि, S&P 500 इंडेक्स पहला स्टॉक मार्केट इंडेक्स नहीं था। वह सम्मान डॉव जोन्स ट्रांसपोर्टेशन इंडेक्स से संबंधित है, जिसे 1884 में बनाया गया था। इस इंडेक्स का 11 साल बाद डॉव जोन्स एवरेज द्वारा पीछा किया गया था, जिसे 1896 में डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज का नाम दिया गया था।

जबकि डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज जल्द ही समग्र अमेरिकी शेयर बाजार से जुड़ गया, इसमें शुरू में केवल 12 स्टॉक शामिल थे और बाद में इसे 30 शेयरों तक बढ़ा दिया गया था। डॉव जोन्स की तुलना में स्टॉक की अधिक संख्या के कारण एसएंडपी 500 ने समग्र अमेरिकी शेयर बाजार की बेहतर तस्वीर दी है।

ऐसे अन्य सूचकांक हैं जिनमें और भी अधिक यू.एस. स्टॉक शामिल हैं। उदाहरण के लिए, विल्शेयर 5000 टोटल मार्केट इंडेक्स में प्रमुख यू.एस. स्टॉक एक्सचेंजों पर ट्रेड किए गए सभी स्टॉक शामिल हैं। इसमें मूल रूप से 5,000 स्टॉक शामिल थे लेकिन आज लगभग 3,450 स्टॉक हैं।

स्टार पीक एनर्जी ट्रांजिशन कॉर्प स्टॉक

हालांकि, एसएंडपी 500 इंडेक्स विल्शेयर 5000 की तुलना में अधिक व्यापक रूप से जाना जाता है। और, हालांकि इसमें बहुत कम स्टॉक शामिल हैं, यह समग्र यू.एस. शेयर बाजार के प्रदर्शन को काफी अच्छी तरह से ट्रैक करता है (और डॉव जोन्स की तुलना में काफी बेहतर है)।

^एसपीएक्स चार्ट

^एसपीएक्स YCharts द्वारा डेटा

आप S&P 500 इंडेक्स में कैसे निवेश कर सकते हैं?

S&P 500 इंडेक्स में निवेश करने के तीन तरीके हैं:

  1. सभी 500 व्यक्तिगत शेयरों के शेयर खरीदें।
  2. एस एंड पी 500 इंडेक्स को ट्रैक करने वाला म्यूचुअल फंड खरीदें।
  3. एक एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) खरीदें जो एस एंड पी 500 इंडेक्स को ट्रैक करता है।

प्रत्येक S&P 500 स्टॉक में व्यक्तिगत रूप से निवेश करना बहुत व्यावहारिक तरीका नहीं है। स्टॉक ट्रेडों के लिए शुल्क नहीं लेने वाले ऑनलाइन ब्रोकरेज लोकप्रिय होने से पहले यह विशेष रूप से मामला था। लंबे समय तक, निवेशकों के लिए S&P 500 इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करने के लिए कम लागत वाले म्यूचुअल फंड खरीदना सबसे अच्छा तरीका था।

आज, कई S&P 500 ETF उपलब्ध हैं जिनका वार्षिक बहुत कम है व्यय अनुपात (फंड की संपत्ति का प्रतिशत जो वार्षिक शुल्क की ओर जाता है)। इन ईटीएफ के सबसे व्यापक रूप से कारोबार में शामिल हैं:

ईटीएफ

खर्चे की दर

आईशर्स कोर एस एंड पी 500 ईटीएफ (NYSEMKT: IVV) 0.03%
एसपीडीआर एस एंड पी 500 ईटीएफ ट्रस्ट (NYSEMKT:जासूस) 0.09%
मोहरा एस एंड पी 500 ईटीएफ (NYSEMKT: उड़ान) 0.03%

डेटा स्रोत: याहू! वित्त।

कुल शेयरधारकों की इक्विटी की गणना कैसे करें

एस एंड पी 500 खरीदने के बीच मुख्य अंतर ईटीएफ बनाम म्यूचुअल फंड यह है कि ईटीएफ एक स्टॉक की तरह व्यापार करते हैं। आप किसी ईटीएफ को तत्काल वर्तमान कीमत पर ब्रोकरेज के माध्यम से खरीद या बेच सकते हैं। म्युचुअल फंड की कीमत दैनिक होती है, और आपकी खरीद या बिक्री तत्काल नहीं होती है।

वारेन बफेट का पसंदीदा निवेश

अरबपति निवेशक वारेन बफेट ने कहा है कि एसएंडपी 500 इंडेक्स फंड सबसे अच्छा निवेश है जो ज्यादातर अमेरिकी कर सकते हैं। वास्तव में, उन्होंने कहा कि वह चाहते हैं कि उनकी पत्नी के पैसे को उनके जाने के बाद ऐसे फंड में निवेश किया जाए। यह थोड़ा आश्चर्यजनक लग सकता है क्योंकि बफेट अपनी स्टॉक-पिकिंग क्षमता के लिए जाने जाते हैं।

सबसे पहले, वह जरूरी नहीं कह रहा है कि व्यक्तिगत स्टॉक खरीदना एक बुरा विचार है अगर और केवल अगर आपके पास इसे सही करने के लिए समय, ज्ञान और इच्छा है। हालांकि, ज्यादातर अमेरिकी नहीं करते हैं।

एसएंडपी 500 को ट्रैक करने वाला म्यूचुअल फंड या ईटीएफ खरीदना आसान और तेज है। इसके लिए शोध की आवश्यकता नहीं है कि ठोस विकास संभावनाओं वाले शेयरों में निवेश करने की मांग है। एस एंड पी 500 फंड (या तो कम लागत वाली म्यूचुअल फंड या ईटीएफ) में निवेश करने की गारंटी है कि आप समय के साथ-साथ शेयर बाजार में भी करेंगे। और, लंबी अवधि में, वह प्रदर्शन काफी अच्छा रहा है।



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